Почему в ЕС требуют от беженцев выписку из украинского банка

Украинцы, получающие социальную помощь в странах ЕС, недавно начали получать письма с требованием предоставить выписку по банковскому счету украинского банка за последние три месяца. Фокус узнал, что означают такие письма и кому в итоге придется возвращать полученную в ЕС денежную помощь.

Киевлянка Мария с весны прошлого года находится в Германии, где с семьей получила приют. Говорит, льготы для украинцев предусматривают ежемесячные выплаты и отдельное и довольно неплохое жилье. Недавно она и ее супруг получили письма от местных социальных органов, где указывалось обязательное предоставление выписки со счета украинского банка за три месяца, в противном случае все льготы будут отменены.

"Не знаю, зачем им мой украинский счет. Возможно, они пересмотрят сумму выплаты или же планируют отменить ее", — подозревает Мария. Издание просило у экспертов, что происходит и стоит ли украинцам волноваться из-за обновленных требований европейских служб.

Верификация выплат. Почему европейцам интересны данные банковских счетов беженцев

Ольга Черевко, управляющий партнер ЮК GLS, объясняет: предоставление льгот и социальной помощи украинцам европейскими странами регулируется их внутренним законодательством. По условиям законодательства европейских стран, и Германия не является исключением, право на социальную помощь имеют только лица, которые не имеют никаких доходов и активов, либо имеют доходы в размере ниже прожиточного минимума по законодательству той или иной европейской страны.

"Многие украинцы живут в Германии, получают там социальную помощь и одновременно продолжают вести бизнес в Украине, или получают там доход и, соответственно, тратят его в Германии. Безусловно, все это привлекает внимание контролирующих органов и местных жителей", — рассказала Ольга Черевко.

Социальные выплаты иностранцам — это добрая воля страны, приютившей беженцев, а не ее обязанность, говорят юристы

Вообще, осуществление проверки беженцев, не получают ли они параллельно с выплатами других доходов, — распространенная практика в разных странах Евросоюза. В частности, как сообщила эксперт, налоговый консультант Александра Томашевская, такие проверки проводятся в Ирландии, Исландии, Великобритании, Нидерландах.

"Социальные службы проверяют не только информацию о других доходах, но и о том, не работало ли это лицо без оформления, находясь в системе социального обеспечения для малообеспеченных", — рассказывает Александра Томашевская.

Итак, верификация данных беженцев — это так называемый стандарт, который позволяет европейским странам отделить тех, кто действительно нуждается в денежной помощи, от тех, кто банально паразитирует на европейском гостеприимстве.

Как пояснил Александр Курявый, управляющий партнер юридической компании "Муренко, Курявый и Партнеры", в Германии для получения пособия по безработице, социальной помощи и других видов социальной поддержки устанавливаются определенные критерии, которые могут включать в себя показатели дохода, имущественного положения и т.д. Такие критерии закреплены в законах и нормативных актах, регулирующих социальное обеспечение в стране.

"В частности, в Германии существуют законы и нормативные акты, касающиеся борьбы со злоупотреблением социальной помощи, в том числе, путем проверки доходов и имущественного положения лиц, обращающихся за поддержкой", — говорит эксперт. Он объясняет, в Германии действует Закон о социальной помощи, который предусматривает, что получать выплаты могут:

• безработные трудоспособные;
• лица, чей уровень дохода недостаточен, чтобы покрывать оплату на жилье, проезд и достойную, по немецким нормам, жизнь: потребности в питании, одежде, средствах гигиены, предметах домашнего обихода, а также потребности участия в социальной и культурной жизни общества.

"Соответственно, запрос на предоставление выписки по счету в украинском банке может быть частью процедуры проверки соответствия критериям получения социальной поддержки в Германии", — уверен Александр Курявый.

Юристы отмечают: в Европе усиливают контроль за целевым использованием средств налогоплательщиков. Поэтому требования о подтверждении наличия и размера доходов, как и пребывания по месту регистрации, являются вполне логичными и обоснованными.

"Социальные выплаты украинским беженцам не являются обязанностью страны, которая их приютила, а является ее доброй волей, поэтому не следует относиться к выплатам, как к чему-то обязательному", — говорит Екатерина Струкова, адвокат Stron Legal Services.

Покажите ваш доход: как выписка из банка повлияет на социальные выплаты

Если после предоставления соцслужбам в европейской стране банковской выписки выяснится, что лицо все время пребывания в стране получало выплаты, а параллельно — немалый доход на карту украинского банка, то вполне вероятно, что выплаты могут быть отменены. Более того, эксперты предупреждают: у беженцев могут запросить дополнительные данные по счету, а еще — потребовать вернуть полученные выплаты за период, когда у них были подтвержденные выпиской из банка доходы.

"Обычно при выяснении таких обстоятельств лицо должно вернуть полученные суммы помощи, иногда — оплатить штраф. Если помощь предоставлялась в виде социального жилья или других бенефитов, может потребоваться возврат стоимости пользования такими льготами", — говорит Александра Томашевская.

В случае разоблачения информации о незадекларированных доходах лицо может не только остаться без помощи, но и понести административную или уголовную ответственность

Эксперты считают, что требование стран относительно выписки с банковского счета продиктовано еще и тем, что очень часто сами получатели денег от европейских налогоплательщиков нарушают условия.

"Правительство Германии уже неоднократно заявляло, что выплатополучатели нарушали условия предоставления такой помощи, скрывая источники дохода или определенные сбережения. Следовательно, данные запросы необходимы для того, чтобы правительство Германии прежде всего имело понимание, целесообразно ли тому или иному человеку предоставлять такую социальную помощь", — отметил Александр Курявый.

Отметим, что, по данным Агентства ООН по делам беженцев, на 1 августа 2023 года в Европе зафиксировано 5,87 млн украинских беженцев. А всего в мире — 6,23 млн граждан Украины стали беженцами в результате войны. В Германии находятся 1,08 млн украинцев (по состоянию на 10 июля 2023 года).

"Человек, который получает помощь, обязан отвечать на запросы контролирующих органов относительно его возможных доходов. Конечно, он может отказаться предоставить выписки по счетам в Украине, но тогда вряд ли можно рассчитывать на дальнейшие выплаты. Следует помнить, что лица, имеющие временную защиту и место жительства в Германии, считаются налоговыми резидентами Германии и должны платить налоги со всех своих доходов по всему миру в Германии. Поэтому в случае разоблачения информации о доходах, которые не были задекларированы в Германии, лицо может не только остаться без социальной помощи, но и понести административную, а в некоторых случаях и уголовную ответственность за уклонение от уплаты налогов по законодательству Германии", — предупредила Ольга Черевко.