Банки ЄС готуються до нових перевірок всіх клієнтів: українцям до уваги

Євросоюз готує єдині правила фінансового моніторингу для банків. Вони стосуватимуться всіх клієнтів у країнах ЄС, зокрема і українців.

Європейський орган AMLA вже передав Єврокомісії фінальний проєкт нових стандартів.

Що саме перевірятимуть банкіри?

Банки мають детальніше з'ясовувати громадянство клієнтів. Якщо людина має кілька громадянств, фінансова установа фіксуватиме заявлені дані та перевірятиме щонайменше одне з них.

Посилять і перевірку за санкційними списками. Імена звірятимуть мовою оригіналу та/або латиницею, враховуючи відомі варіанти написання та псевдоніми.

Окремі вимоги стосуватимуться віртуальних IBAN. Банки повинні будуть знати, хто ними користується та до яких рахунків вони прив'язані.

Дані оновлюватимуть частіше

Повторну перевірку клієнта проводитимуть після зміни особистих даних або оновлення санкційних списків.

Нові стандарти поки не набрали чинності. За проєктом, їх почнуть застосовувати через шість місяців після ухвалення, а дані чинних клієнтів оновлюватимуть поступово.

Окремих обмежень для громадян України документ не передбачає. Йдеться про загальні правила для всіх клієнтів банків у ЄС.