Банки ЕС готовятся к новым проверкам всех клиентов: украинцам на заметку

Евросоюз готовит единые правила финансового мониторинга для банков. Они будут касаться всех клиентов в странах ЕС, в том числе и украинцев.

Европейский орган AMLA уже передал Еврокомиссии финальный проект новых стандартов.

Что именно будут проверять банкиры?

Банки должны более подробно выяснять гражданство клиентов. Если человек имеет несколько гражданств, финансовое учреждение будет фиксировать заявленные данные и проверять как минимум одно из них.

Усилят и проверку по санкционным спискам. Имена будут сверяться на языке оригинала и/или на латинице, учитывая известные варианты написания и псевдонимы.

Отдельные требования будут относиться к виртуальным IBAN. Банки должны будут знать, кто ими пользуется и к каким счетам они привязаны.

Данные будут обновлять чаще

Повторную проверку клиента будут производить после изменения личных данных или обновления санкционных списков.

Новые стандарты пока не вступили в силу. Их начнут применять через шесть месяцев после принятия, а данные действующих клиентов будут обновлять постепенно.

Отдельных ограничений для граждан Украины документ не предусматривает. Речь идет об общих правилах для всех клиентов банков в ЕС.