В 2027 году Евросоюз усилит контроль за крупными покупками: украинцам на заметку

С июля 2027 года в странах ЕС усилят проверку покупателей при проведении крупных транзакций. Новые правила будут действовать в рамках общеевропейского механизма противодействия отмыванию денег.

Официально он называется так - "Регламент ЕС 2024/1624 о предотвращении использования финансовой системы для отмывания денег и финансирования терроризма".

Регламент вступит в силу с 10 июля 2027 года. Он предусматривает полную проверку клиента для разовых транзакций от 10 000 евро, а для наличных операций от 3 000 евро – по меньшей мере идентификацию и проверку личности.

Если сумма покупки будет превышать 10 000 евро, продавец или поставщик услуг могут потребовать дополнительные данные для идентификации клиента.

К примеру, в Польше, среди них могут быть PESEL, NIP и IBAN. Каждая страна ЕС может установить свои механизмы проверки.

Отдельные практические детали могут отличаться в зависимости от страны: какие документы или идентификаторы используют банки и продавцы, как работает надзор, какие национальные реестры привлекают.

Способ оплаты, при этом, значения не будет иметь – проверка может потребоваться и при банковском переводе.

Новые требования будут касаться, в частности, автосалонов, сделок с недвижимостью, художественных галерей, аукционных домов, арт-дилеров, адвокатов и спортивных клубов.

Для наличных платежей от 3000 евро предусмотрена упрощенная проверка. Обязательная полная идентификация в таких случаях не потребуется.