3 2027 року Євросоюз посилить контроль за великими покупками: українцям до уваги

З липня 2027 року в країнах ЄС посилять перевірку покупців під час великих транзакцій. Нові правила діятимуть у межах загальноєвропейського механізму з протидії відмиванню грошей.

Офіційно він називається "Регламент ЄС 2024/1624 про запобігання використанню фінансової системи для відмивання грошей і фінансування тероризму".

Регламент набуде чинності 10 липня 2027 року. Він передбачає повну перевірку клієнта для разових транзакцій від 10 000 євро, а для готівкових операцій від 3 000 євро - щонайменше ідентифікацію та перевірку особи.

Якщо сума покупки перевищуватиме 10 000 євро, продавець або постачальник послуг зможе вимагати додаткові дані для ідентифікації клієнта.

Наприклад, у Польщі, серед них можуть бути PESEL, NIP та IBAN. Кожна країна ЄС може встановити власні механізми перевірки.

Окремі практичні деталі можуть відрізнятися залежно від країни: які саме документи чи ідентифікатори використовують банки та продавці, як працює нагляд, які національні реєстри залучають. 

Спосіб оплати, при цьому, значення не матиме - перевірка може знадобитися і при банківському переказі.

Нові вимоги стосуватимуться, зокрема, автосалонів, операцій з нерухомістю, художніх галерей, аукціонних будинків, арт-дилерів, адвокатів та спортивних клубів.

Для готівкових платежів від 3 000 євро передбачена спрощена перевірка. Обов'язкова повна ідентифікація у таких випадках не вимагатиметься.